Forex je najväčší finančný trh na svete, ktorý vďaka obrovskej likvidite a volatilite ponúka každý deň obrovské obchodné príležitosti pre tisíce malých obchodníkov. Forex trading dnes patrí vďaka dynamike trhu a nízkej náročnosti na vstupný kapitál, medzi retail obchodníkmi medzi najobľúbenejší druh online tradingu!
Poďme sa teraz pozrieť na to čo je Forex.
OBSAH ČLÁNKU:
Čo je Forex?
FOREX obchodovanie (Forex Trading) je obchodovanie s menami na medzinárodných devízových trhoch. Forexový trh je najväčší a najlikvidnejší obchodný trh na svete s denným objemom viac ako 6 biliónov USD.
Forex obchodníci využívajú kolísavé výmenné kurzy (volatilitu na trhu) na obchodovanie s menami, ktoré po náraste ceny predávajú.
Forex trh je otvorený 24 hodín denne, 5 dní v týždni od pondelka do piatku po celom svete.
Neexistuje tu nijaká centrálna inštitúcia ktorá by umožňovala obchodníkom prístup na tento medzinárodný devízový trh, nikto tento trh centrálne neriade a nemôže preto ani dlhodobo manipulovať s kurzami menových párov, preto hovoríme že FOREX je decentralizovaný trh.
V tomto článku vám vysvetlíme najprv všetky základné pojmy, ktoré potrebujete poznať predtým, ako si na vlastnej koži vyskúšate obchodovanie na devízových trhoch. Nižšie v tomto článku je návod na forex trading pre začiatočníkov, ako začať úspešne obchodovať a čo by ste mali mať na pamäti predtým, ako sa stanete obchodníkom.
Forex obchodovanie
Forex trading môžete robiť v podstate dvoma spôsobmi:
- Spotové obchodovanie mien
- CFD deriváty bez fyzickej dodávky mien
Spotové forex obchodovanie
Tento druh tradingu v podstate vykonáva každý, kto si nakúpi devízy pri ceste na dovolenku do Chorvátska alebo do Veľkej Británie či do USA.
Napríklad výmena EUR na inú menu, s tým že fyzicky dostanete druhú menu na účet sa nazýva spotové forex obchodovanie.
CFD forex obchodovanie
Defacto všetci forex obchodníci obchodujú meny cez deriváty takzvané CFD kontrakty.
CFD derivát je vlastne online kontrakt, ktorý presne kopíruje skutočnú trhovú cenu daného menového páru. Odpadá tak množstvo povinností spojených s fyzickou dodávkou mien.
Cieľom forex tradingu je dosiahnuť zisk z predaja, k tomu nepotrebujete fyzicky vlastniť dané meny, stačí vám kúpiť kontrakt na rozdiel teda CFD (Contract for difference).
Najväčší objem forex obchodov, možno až 94% z denného objemu forexu špekulatívne obchody teda CFD obchodovanie s derivátmi. Zvyšných 6% tvoria regulérne menové transakcie, napríklad medzi exportnými firmami a bankami, ktoré navzájom medzi sebou cezhranične obchodujú.
Forex obchodníci sú menoví špekulanti na voľnej nohe alebo pracujúci v bankách, ktorí sa snažia predvídať rast (long), alebo pokles (short) ceny menových párov. Forex vďaka obrovskej likvidite a veľkým cenovým pohybom (volatilita) poskytuje množstvo obchodných príležitostí.
Špekulovať sa dá na nárast ale aj na pokles ceny, čiže obchodníci môžu profitovať (aj prerobiť) nielen z nárastu ale aj z poklesu.
- Najlepší broker na FOREX + AKCIE + KRYPTOMENY
- Minimálna investícia pre otvorenie účtu 10€
- Skutočné Akcie USA/Európa/UK/Japonsko bez poplatku
- ETF Fondy bez poplatku
- Regulovaný Národnou Bankou Slovenska
- Platforma xStation je v slovenskom jazyku
- Funguje pre PC, iOS Apple, Android
- Priemerný forex spread od 0,8 Pip
- 46 menových forex párov
- CFD Akcie s pákou 1:5
- Viac ako 2000 akcií z búrz po celom svete
Základná terminológia forex obchodovania
Predtým, ako sa vrhnete na forex trading budete musieť porozumieť terminológii týchto pojmov:
Menové kurzy
Menové kurzy sú alfa a omega Forexu! Budú váš každodenný chlebíček. Preto ich musíte pochopiť.
Ceny menových párov sa nazývajú menové kurzy. Vyjadrujú hodnotu prvej meny v páre, vyjadrenú druhou menou.
Napríklad EUR/USD menový kurz 1,1565 znamená že 1 EURO stojí 1,1565 Dolára. V tomto prípade je EURO mena silnejšia od USD doláru.
Obchodníci a investori sa snažia predvídať budúci vývoj menových kurzov a na týchto zmenách zarábajú tučné zisky. Ak ste sa teda niekde na webe dočítali o forexe , článok mal zrejme na mysli práve špekulácie na rast/pokles cien menových párov s cieľom zarobiť.
Obchodníci špekulujú na nárast či pokles vzájomných menových kurzov. Ak napríklad predpokladáte, že euro je z dôvodu pretrvávajúcej krízy nadhodnotené a onedlho klesne voči doláru, môžete to využiť vo svoj prospech a zarobiť na tom!
Forex je veľmi atraktívny, pretože na začatie obchodovania nepotrebujete žiadne povolenia, certifikáty ani vzdelanie. Výška ziskov je neobmedzená, pričom straty si sami obchodníci limitujú šikovnými obchodnými príkazmi (napríklad tzv. stop-loss).
Forex brokeri
Bez forex brokera sa jednoducho nedá obchodovať. Ide o prostredníka ktorý vám poskytne prístup na celosvetový devízový forex trh.
Broker ponúka jednotlivým obchodníkom svoju obchodnú platformu na prístup na devízový trh.
Na trhu fungujú aj nedôveryhodné a podvodnícke firmy, ktoré nemajú žiadnu licenciu a svojich klientov lovia na sociálnych sieťach, preto sa vám určite oplatí si pred výberom brokera poriadne preklepnúť napríklad aj na našej stránke!
Ak ste pripravení začať na forexe, musíte si na začiatok nájsť forex brokera, cez ktorého budete robiť jednotlivé forex obchody. Ak si ešte nie ste istí, môžete dočasne obchodovať na demo účte s virtuálnymi peniazmi, aby ste zistili, či sa vám to páči a či je forex pre vás to pravé.
Keď sa budete cítiť istejší, overte si obchodný účet (je potrebné , vykonajte prvý vklad a môžete začať obchodovať!
Finančná páka
Pákový efekt pri obchodovaní na devízovom trhu sa vzťahuje na dodatočnú sumu, ktorú si môžete požičať od makléra na financovanie svojich obchodných rozhodnutí. Je to vlastne úver od brokera.
Forex brokeri v Európskej únii majú maximálnu páku obmedzenú na 30:1 pre hlavné menové páry To znamená, že maklér môže ponúknuť pôžičku vo výške 50 USD za každý 1 USD vložený investorom.
Pákový efekt umožňuje investorom využívať výhodné výmenné kurzy. Horná hranica pákového pomeru však existuje preto, lebo požičiavanie veľkých súm je výhodné len vtedy, ak ich úspešne investujete. V opačnom prípade ide o veľký dlh, ktorý nepotrebujete a ktorý možno nebudete schopní splatiť.
Marža
Vaša marža sa vzťahuje na finančné prostriedky, ktoré máte k dispozícii na účte pri použití pákového efektu.
Napríklad s 1 000 eur na účte a pákovým pomerom 30:1 by ste mohli zadať obchod v hodnote 30 000 eur. Pri obchodovaní na devízovom trhu je marža zábezpeka, ktorú si voči vašim obchodom drží maklér.
Pip
Pip znamená „percento v bode“ alebo „cenový úrokový bod“. Je to merná jednotka označujúca najmenší možný pohyb menového páru. V hlavných menových pároch forexového obchodovania je to 0,0001 USD.
Ak sa vaša základná mena zvýši o 1 pip voči mene kotácie, získate o niečo výhodnejší kurz. Ak sa zníži o 1 pip, platí opak. Pipy pomáhajú informovať obchodníkov o riziku spojenom s nákupom.
Spread
Spread je rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou.
Tu je komplexný článok na tému čo je spread.
Môže sa meniť v závislosti od poplatkov brokera, hoci väčšina významných maklérov sa snaží vyhnúť vysokým poplatkom za spread, a to vďaka vysokej konkurencii medzi maklérmi.
Názorný príklad forexového obchodu
- Nakúpite 10,000 Euro pri výmennom kurze EUR /USD 1.2855. Toto Vás bude stáť 12,855 USD (10.000 x 1.2855) – t.j. predáte $12,855 a dostanete 10,000 Euro.
- O tri hodiny neskôr kurz EUR/USD vystúpi na 1.3000 a Vy predáte svoj kontrakt t.j. vašich 10,000 Euro pri novom výmennom kurze 1.3000. Za to dostanete 13,000 USD (10,000 x 1.3000).
- Váš zisk z tohto obchodu je $145 amerických dolárov ($13000-$12855)
- Pozor! Na horeuvedený obchod Vám stačí mať na svojej obchodnej platforme len malý zlomok čiastky vďaka pákovému obchodovaniu napríklad 1:100 to znamená napríklad 100 euro na otvorenie obchodu v objeme 10,000 euro !
Návod ako úspešne začať obchodovať Forex
1. Otvorte si demo účet
Niektorí forex brokeri poskytujú cvičnú obchodnú platformu (tzv. demo). Pre začiatočníkov vo forex tradingu dávame do pozornosti našu komplexnú recenziu XTB.
XTB je víťaz nášho testu brokerov roku 2021, a je to maklér ktorý obchodníkom umožňuje využívať demo verziu neobmedzene dlho, navyše keď sa rozhodnete začať so skutočným kapitálom, budete platiť bezkonkurenčne najnižšie náklady spojené s obchodovaním.
2. Ruky preč od forex podvodov
Prosím vyvarujte sa forex podvodom, robotom a fx signálom a takisto aj pofidérnym brokerom. Forex trading je bohužiaľ miesto kde nájdete mnoho zlodejov, ktorí vás môžu sofistikovaným spôsobom pripraviť o peniaze.
Tu nájdete recenzie forex brokerov ktorí sú seriózni a takisto aj zoznam tých s ktorými neodporúčame obchodovať ani svojim nepriateľom.
3. Ktorý menový pár obchodovať
Menové páry pri obchodovaní na devízovom trhu sú akékoľvek dve meny, s ktorými môžete obchodovať, napríklad USD/EUR.
Existujú tri typy menových párov:
- Hlavné menové páry zahŕňajú USD a inú hlavnú menu, napríklad GBP alebo EURO
- Krosy sú páry ktoré nezahŕňajú USD, ale stále používajú hlavné meny, napríklad EUR/JPY.
- Exotické menové páry zahŕňajú meny rozvíjajúcich sa trhov, napríklad USD/BRL.
Prvá uvedená mena je základná mena, teda mena, ktorú držíte. Druhá mena, známa ako mena kotácie, je mena, ktorú máte v úmysle kúpiť. Takže v hlavnom menovom páre USD/JPY by ste mohli použiť 100 USD na nákup 11 008 JPY, ak by bol výmenný kurz 1/111,08.
Najpopulárnejší menový pár na svete je EUR/USD (euro dolár). Tento pár odporúčame aj forex trading začiatočníkom. Zvoľte si na začiatok iba tento jeden pár a na ten sa zamerajte.
Obchodné seansy na Forexe
Niektoré menové páry sú extrémne aktívne ako napríklad GBP/USD alebo GBP/CHF iné sú relatívne stabilné ako napríklad EUR/JPY alebo EUR/GBP. Podľa toho ktorý pár si vyberiete, od toho bude závisieť čas, kedy sa budete obchodovaniu venovať.
Napríklad EUR/USD je najviac obchodovaný od druhej poobede do šiestej večer nášho času, keď sa prelína Londýnska obchodná seansa s americkou obchodnou forex seansou.
Ak si vyberiete menový pár s japonským jenom, logicky potom budete musieť sledovať ázijskú seansu čo nie je moc príjemné vzhľadom na časový posun!
Napísali sme pre vás kompletný článok len na tému menových párov.
Hlavné svetové meny uvádzame nižšie aj s ich forexovými skratkami:
- US Dolár – USD
- Euro – EUR
- Britská Libra – GBP
- Japonský Jen – JPY
- Švajčiarsky Frank – CHF
- Kanadský Dolár – CAD
- Austrálsky Dolár – AUD
- Novo Zélandský Dolár – NZD
Okrem týchto mien je možno obchodovať aj iné meny a ich vzájomné páry ale tam musíte počítať s vyššími nákladmi na obchodovanie vďaka ich nižšej likvidite. Napríklad v Českej republike individuálni obchodníci radi obchodujú menové páry USD alebo EUR voči CZK.
4. Zo začiatku obchodujte konzervatívne
- vždy používajte stop-loss príkazy – nezruinujte svoj obchodný účet a preto vždy keď otvoríte obchod, zadajte aj stop-loss príkaz ktorý Vás ochráni pred stratami
- používajte konzervatívnu páku – ako začiatočník by ste mali ostať pri nižšej páke a nepoužívať extrémne vysoké páky, to znamená max 1:30. Finančná páka je dvojsečná zbraň, môže vám pomôcť zarobiť ale ak neviete čo robíte vysoká páka môže váš účet aj vymazať.
- Na začiatku obchodujte len micro loty až neskôr sa púšťajte do otvárania štandardných lotov.
V našom forex slovníku sa môžete naučiť čo znamenajú jednotlivé odborné termíny.
5. Obchodujte forex len v medziach svojich znalostí a obchodných schopností
Pokiaľ ste forexový začiatočník, neskúšajte všetky tie zázračné obchodné stratégie o ktorých ste čítali na webe, radšej ostaňte pri základoch technickej analýzy, sledujte ekonomických kalendár a snažte sa robiť malé obchody s malými ziskami.
6. Obchodujte časové úseky, ktoré Vám vyhovujú
Ak nerobíte celý deň s počítačom, alebo sa vám nechce sedieť pred obrazovkou a nemáte na to ani čas, môžete komfortne obchodovať dlhé časové úseky v rozmedzí hodín alebo obchody držať otvorené aj celé dni alebo týždne. Ak máte čas alebo ste zamestnanec vo firme, kde pracujete celý deň s počítačom, môžete si dovoliť obchodovať krátke časové úseky 5, 15, 30 minút to bude však znamenať že situáciu musíte neustále monitorovať.
Pozrite sa na obchodné hodiny forexového trhu. Bude závisieť od Vás ako sa rozhodnete a čo je pre Vás profitabilnejšie v konečnom dôsledku. Zo skúsenosti začiatočníkom neodporúčame robiť krátkodobé obchody.
7. Technické indikátory ako signál pre vstup do obchodu
Vo forexe sa využíva celá rada technických indikátorov, ktoré majú obchodníkovi pomôcť načasovať vstup do obchodu. Zo začiatku Vám odporúčame zamerať sa len na tie najdôležitejšie, môžete si prečítať náš článok o technickej analýze.
8. Risk manažment
Využívajte „risk manažment“ aby ste vedeli ako kontrolovať svoje obchodné straty. Adekvátny risk management vám môže pomôcť zvýšiť podiel ziskových voči stratovým obchodom.
9. Vyvarujte sa začiatočníckych chýb
Prečítajte si náš článok o tom ako nerobiť najčastejšie chyby forex obchodníkov.
10. Nájdite si forex mentora a vzdelávajte sa
Ak sa Vám článok páčil, môžete mu dať lajk, prípadne diskutujte pod článkom ak máte dodatočné otázky.
Vaše často kladené otázky (FAQ)
- Je forex regulovaný trh?
Forex je regulovaný trh. Brokeri sa riadia smernicami MiFID 2. Každý broker je zároveň licencovaný v krajine kde pôsobí, v EÚ im stačí 1 licencia pre celú úniu.
- Koľko peňazí môžem zarobiť na forexe ?
Výška vášho zárobku je priamo úmerná % úspešnosti vašich obchodov, výšky investovaného kapitálu a objemu kontaktov s ktorými obchodujete.
- Aký kapitál potrebujem k obchodovaniu forex?
Najmenej 500€ ak budete ako začiatočník obchodovať mikro loty, ak chcete robiť väčšie obchody odporúčame kapitál aspoň 10.000€.
